Опцбликовано в 
Бaнкoвскиe учрeждeния oбяжут прoвeрять клиeнтoв, кoтoрыe oсущeствляют дeнeжныe пeрeвoды нa сумму, рaвную или прeвышaющую 30 000 гривeн, бeз oткрытия счётa. Эту нoрму прeдлaгaют дoбaвить в Зaкoн Укрaины "Прo банки и банковскую деятельность". Такое предложение содержится в законопроекте с очень длинным названием "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Судя по сайту Верховной Рады, инициатором законопроекта является премьер-министр Украины Владимир Гройсман, документ был зарегистрирован в парламенте 19 декабря и уже спустя день был подан на рассмотрение в профильные комитеты.
В соответствии с нормами действующего законодательства, напомним, контролю со стороны государства пока что подлежат лишь платежи от 15000 гривен. Что сулит такое новшество для турагентств, которые любят осуществлять оплаты туроператору не через расчётный счёт, а от имени туриста, и скрывать их от финмониторинга, осуществляя оплаты частями по 14900 гривен? Директор консалтинговой компании "Блакитна Хвиля" Нина Козенко после изучения законопроекта отмечает: предлагаемую норму придётся доработать, потому что она предполагает изменение только в одном законодательном акте. А есть ещё закон № 1702, который называется так же, как и новый законопроект, где тоже идёт речь об обязательной идентификации клиента, осуществляющего денежный перевод на сумму 15 тыс. гривен и выше. Поэтому, скорее всего, данную норму придётся доработать, и немедленного вступления её в силу ожидать не стоит. Но с учётом того, что данная законодательная инициатива исходит от Кабмина, очевидно, что скорее всего она будет принята.
И с принятием такой нормы, по мнению Нины Козенко, ещё больше усугубятся серые схемы ведения бизнеса — ведь агентствам проще делить платёж на части по 29900 гривен, а не по 14900. "Хотя в случае невыполнения со стороны туроператора своих обязательств туристу будет очень сложно доказать сам факт наличия такого платежа. Все претензии будут уже к турагентству", — в очередной раз напоминает эксперт. Также Нина Козенко напомнила, что уход к таким схемам чреват и прочими последствиями. Например, никто не отменял инструкцию № 148 Нацбанка. Она предусматривает ограничение размера оплаты со стороны турагента-физлица каждому туроператору суммой в 10 000 гривен на протяжении дня. А в случае превышения этой предельной суммы — штраф от 1700 до 17000 гривен.
